Schritt für Schritt in die Pensionierung

Beispiel aus meiner Beratung

Sind Sie um die 60 (im Idealfall einige Jahre jünger) und machen sich Gedanken, wie es in den nächsten Jahren bis zur Pension und darüber hinaus finanziell weitergeht? Vielleicht haben Sie nach wie vor Freude an Ihrer (bisherigen) Arbeit, aber die ständigen Veränderungen, welche Sie in Ihrer Führungsposition mitmachen müssen, belasten Sie zunehmend.

Genau solche Situationen treffe ich in meinen Beratungen an. Was also haben Sie für Möglichkeiten?

Haben Sie sich schon einmal Gedanken über eine gleitende Pensionierung gemacht? Dies bedeutet, dass Sie zum Beispiel in zwei bis drei Schritten in die Pension gehen. Diese Variante ist finanziell nicht gleich belastend wie eine Frühpensionierung. Sie können allenfalls die stressige Führungsposition reduzieren oder sogar ganz abgeben und dem Unternehmen bleibt Ihr Know-How erhalten.

Ihnen bieten sich gesetzliche Möglichkeiten, den Sparprozess in der Pensionskasse auf dem Niveau des vollen Lohnes zu belassen. Sie können, je nach Wunsch und Möglichkeit, durch die Staffelung von Kapitalbezügen aus der Pensionskasse Steuern sparen.
Nutzen Sie die Bezüge der 3. Säule um allfällige Lücken zu überbrücken.

Natürlich muss dies durch den Arbeitgeber ermöglicht werden und in der Pensionskasse vorgesehen sein.

Wie sieht Ihr Vermögenskonzept aus? Welche finanziellen Einbussen werden Sie dadurch wirklich erfahren? Welche Auswirkungen haben diese Entscheide auf ein allfälliges Eigenheim?

Meine Erfahrung zeigt, dass die Beantwortung dieser und anderer Fragen nur durch eine gesamtheitliche Betrachtung wirklich beantwortet werden können. Heir geht es auch nicht um Produkte, sondern um das richtige Konzept mit den notwendigen Abklärungen.